掃黑除惡專項斗爭開展以來，人民銀行太原中心支行認真落實黨中央、國務院決策部署，按照人民銀行總行和省委、省政府掃黑除惡專項斗爭工作要求，按照“有黑掃黑、無黑除惡、無惡治亂”的工作原則，堅持線索協查與辦案協作、線索排查報送、行業監管重點治亂“三管齊下”，營造強大攻勢，凝聚監管合力，為全省掃黑除惡專項斗爭提供了有力支持。

　　扛牢主體責任 結合履職實際加強制度建設

　　人民銀行太原中心支行堅持把掃黑除惡專項斗爭作為一項重大政治任務扛在肩上、抓在手上，擺到工作全局的突出位置，列入重要議事日程，先后制定了強化行業監管、加強涉黑涉惡線索排查和重點治亂等一系列工作方案，對各階段掃黑除惡工作作出制度性安排。該行突出職能優勢，在排查可疑線索、協助案件偵辦的具體工作中，充分挖掘運用各種監管資源和監管手段，把掃黑除惡專項斗爭與防范化解金融風險結合起來，健全工作機制，加強協調聯動，形成齊抓共管的工作格局。

　　一方面，該行將系統內部各個業務條線的監管職責與掃黑除惡專項斗爭要求結合起來，明確方向、理清思路，為做好線索排查和行業治亂工作奠定基礎。同時，將掃黑除惡重要工作內容納入行內督辦事項，確保責任到人、落實到位。另一方面，積極主動作為，與省紀委監委、公安廳、司法廳、省稅務局等部門建立信息共享和工作協作機制，推動形成各部門齊抓共管的工作合力。

　　完善協作機制 實現線索早發現早報告早處置

　　在掃黑除惡這場硬仗中，人民銀行太原中心支行不斷完善線索協查與案件偵辦協作機制，實現涉黑資金線索早發現、早報告、早處置。

　　人民銀行太原中心支行先后制定印發了線索研判及資金查控工作機制、可疑交易監測及可疑賬戶查控工作指引，指導金融機構配合公安部門開展涉黑涉惡可疑賬戶查詢、凍結、布控、緊急止付等工作，在資金監測、賬戶核查、資金分析等方面，為“打財斷血”提供保障。截至2020年11月末，共協助公安機關查詢864個涉黑企業，2122名涉黑個人的信息。

　　為促進“打傘破網”，人民銀行太原中心支行與省紀委監委建立案件信息查詢協作機制，協助紀檢監察機關快速掌握偵辦案件所需的賬戶及交易信息，提升了涉黑涉惡案件偵辦效率。截至2020年11月末，協助省紀委監委查詢賬戶信息306次，涉及71個企業、2487名個人。

　　同時，人民銀行太原中心支行配合省掃黑辦研究制定了加強打擊涉黑洗錢犯罪的指導意見，明確政法機關、金融部門在涉黑洗錢犯罪案件偵辦、協查、取證、起訴、立案、審判等環節的職責分工，有效提升了打擊涉黑洗錢犯罪工作效能。該行還指導金融機構加強重點行業、重點領域涉黑涉惡洗錢風險監測，推動我省涉黑洗錢犯罪首次立案宣判。

　　人民銀行太原中心支行與山西銀保監局、山西證監局及省地方金融監管局加強溝通協作，整合監管資源，形成行業監管合力。推動證券期貨業掃黑除惡專項斗爭工作協作機制落地見效，消除金融領域掃黑除惡專項斗爭的盲區。

　　明確摸排重點 持續強化線索排查報送

　　掃黑除惡專項斗爭開展以來，人民銀行太原中心支行多措并舉，在行業內深挖徹查涉黑涉惡線索，全力鏟除黑惡勢力滋生的土壤。

　　拓寬線索來源。該行密切關注人民群眾在信訪、舉報以及網絡輿情中反映的涉嫌黑惡勢力涉足人民銀行監管領域的情況，重點關注外匯、支付、貨幣金銀、征信以及互聯網資管領域，及時開展風險排查，報送涉黑涉惡線索。

　　加強監測分析。根據黑惡犯罪洗錢活動特征，人民銀行太原中心支行制定了風險監測指標，并加強對金融機構的督導，通過風險提示、類型分析、會議通報等多種形式，指導金融機構關注重點行業、重點領域涉黑涉惡洗錢風險，加大分析研判力度，提高可疑交易報告質量。

　　強化會商研判。該行建立了可疑交易及線索排查會商制度，組織各成員部門定期開展涉黑涉惡可疑交易及線索分析，仔細甄別排查出的疑似線索后及時上報。同時，與公安機關開展涉黑涉惡線索會商，準確把握線索類型，嚴把線索質量關。

　　截至2020年11月末，全省人民銀行系統共向各級掃黑辦報送線索574條，其中，太原中心支行報送線索363條。

　　結合重點治亂 從源頭上遏制違法違規行為

　　人民銀行太原中心支行堅持把掃黑除惡專項斗爭與重點治亂、源頭治理結合起來，嚴格市場準入，積極從源頭上遏制違法違規行為，對支付結算、征信管理、外匯管理、互聯網金融等業務領域存在的行業亂象，加大監管力度，依法依規從嚴監管。

　　在支付結算領域，開展信用卡非法套現專項整治行動；在外匯管理領域，加大對地下錢莊、非法網絡炒匯等違法違規行為的打擊力度；在互聯網金融領域，扎實開展風險整治專項行動，配合省金融辦做好“晉商貸”風險處置、晉金所互聯網資管業務核查工作，維護金融消費者權益。

　　2020年以來，人民銀行太原中心支行按照人民銀行總行、銀保監會和公安部的統一部署，牽頭成立山西省金融放貸行業專項整治領導小組，以“三書一函”制度為抓手，推動金融放貸行業專項整治工作有序開展。

　　人民銀行太原中心支行負責人表示，下一步，將繼續加強線索分析研判，始終保持線索摸排力度不放松，用好與相關部門的協作機制，主動配合做好“打財斷血、打傘破網”工作，加強監管協同，凝聚監管合力，為推動掃黑除惡專項斗爭取得全面勝利貢獻金融力量。